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Vorteile Vermögenswirksame Leistungen
VL-Wertentwicklung
I. Entwicklung vermögenswirksamer Anlagen in deutschen Aktienfonds mit einer Vertragsdauer von 7 Jahren
Es lohnt sich, vermögenswirksame Leistungen in Aktienfonds zu investieren. Dies zeigt auch die folgende Übersicht der durchschnittlichen Wertsteigerung bei der Anlage in deutschen Aktienfonds (sechs Jahre Einzahlung und ein Jahr Wartefrist). Bei dem ausgewiesenen Endvermögen ist noch nicht einmal die Sparzulage von 20 % berücksichtigt! Die durchschnittliche jährliche Wertentwicklung - bei der der Ausgabeaufschlag einbezogen wurde - haben wir ohne und mit Sparzulage berechnet.
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Periode
(7 Jahre) | Am Ende der Periode zur Ver-
fügung stehender Betrag (1) in DM | Jährliche Wertentwicklung nach sieben-
jähriger Vertragsdauer in Prozent |
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Ohne Berücksichtigung
der Sparzulage |
Bei Hinzurechnung
der Sparzulage (2) |
| 1962-68 |
7.861 |
8,40 |
11,32 |
| 1963-69 |
8.202 |
9,47 |
12,28 |
| 1964-70 |
6.221 |
2,54 |
6,13 |
| 1965-71 |
6.655 |
4,22 |
7,60 |
| 1966-72 |
7.162 |
6,06 |
9,23 |
| 1967-73 |
5.521 |
- 0,42 |
3,56 |
| 1968-74 |
5.134 |
- 2,21 |
2,03 |
| 1969-75 |
6.904 |
5,14 |
8,41 |
| 1970-76 |
6.492 |
3,60 |
7,39 |
| 1971-77 |
6.822 |
4,84 |
8,15 |
| 1972-78 |
6.962 |
5,35 |
8,60 |
| 1973-79 |
6.431 |
3,36 |
6,85 |
| 1974-80 |
6.417 |
3,31 |
6,80 |
| 1975-81 |
6.222 |
2,54 |
6,13 |
| 1976-82 |
6.880 |
5,05 |
8,33 |
| 1977-83 |
8.717 |
11,02 |
13,68 |
| 1978-84 |
9.094 |
12,10 |
14,66 |
| 1979-85 |
13.705 |
22,70 |
24,48 |
| 1980-86 |
13.472 |
22,25 |
24,06 |
| 1981-87 |
8.187 |
9,43 |
12,24 |
| 1982-88 |
8.968 |
11,74 |
14,34 |
| 1983-89 |
10.253 |
15,16 |
17,47 |
| 1984-90 |
7.615 |
7,60 |
10,60 |
| 1985-91 |
6.552 |
3,83 |
7,26 |
| 1986-92 |
5.761 |
0,63 |
4,47 |
| 1987-93 |
7.851 |
8,37 |
11,29 |
| 1988-94 |
7.034 |
5,60 |
8,82 |
| 1989-95 |
6.647 |
4,19 |
7,57 |
| 1990-96 |
7.921 |
8,59 |
11,49 |
| 1991-97 |
10.620 |
16,06 |
18,30 |
| 1992-98 |
9.966 |
14,44 |
16,80 |
| 1993-99 |
13.078 |
21,47 |
23,33 |
| 1994-00 |
10.764 |
16,41 |
18,62 |
| Durchschnitt aller Perioden |
8.063 |
9,04 |
11,89 (3) |
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(1) Im Durchschnitt aller Aktienfonds mit Anlageschwerpunkt Deutschland. Berechnungsgrundlage: monatliche Einzahlung 78,- DM, Einzahlungsdauer 6 Jahre, Gesamteinzahlung 5.616,- DM, Wartefrist 1 Jahr. Berechnungsmethode: Erwerb zum Ausgabepreis, Bewertung zum Rücknahmepreis, Wiederanlage der Erträge zum Anteilwert.
(2) Jährlich 20 Prozent auf maximal 800,- DM (6 Jahre lang; 6 x 160,- DM = 960,- DM), werden am Ende der Vertragsdauer (7 Jahre)dem Anlageergebnis hinzugerechnet. Die jährliche Wertentwicklung bezieht sich auf den so errechneten Betrag.
In den Neuen Bundesländern gilt eine höhere Förderung bis 2004: jährlich 25 Prozent auf maximal 800,- DM.
(3) Errechnet sich aus dem zur Verfügung stehenden Betrag von 8.063 DM bzw. 8.063 DM + 960 DM = 9.023 DM
Quelle: BVI Bundesverband Deutscher Investment-Gesellschaften e. V.
Stand: 31.12.2000
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